Robin Greenwood, Samuel G. Hanson, Jeremy C. Stein i Adi Sunderam nakreślają nowe finansowe ramy regulacyjne w celu uproszczenia zasad zapewniających, że wszystkie banki podlegają jednemu ograniczeniu narzucającemu minimalne wymogi kapitałowe.
Lawrence H. Summers argumentuje, dlaczego nadszedł czas, aby Rezerwa Federalna porzuciła swój dwuprocentowy cel inflacyjny.
Opierając się na doświadczeniach z lat 80., Brian Pinto bada prawdopodobny wpływ na inflację i fiskalny ujednolicenie oficjalnych i równoległych kursów walutowych w Argentynie i Sudanie Południowym po zmianach kursów ich walut.
W swoim orędziu o stanie państwa prezydent Obama zdecydowanie wezwał Kongres do przesłania mu wkrótce solidnego ustawodawstwa dotyczącego reformy bankowej. Większość ekspertów zgadza się, że reforma powinna obejmować wyższe wymogi kapitałowe. Douglas Elliott przedstawia elementarz na temat kapitału bankowego, wyjaśniając, czym jest kapitał, ile banki potrzebują, w jaki sposób jest regulowany i jakie opcje polityczne są obecnie dyskutowane. W drugim artykule analizuje prawdopodobne reakcje systemu bankowego na wyższe wymogi kapitałowe, z rozbiciem na podsektory branży, jej produkty i klientów.
Jeffrey Kling, Jeffrey Brown, Sendhil Mullainathan i Marian Wrobel badają ideę, że niechęć ludzi do rent nie jest w pełni racjonalnym zjawiskiem. Sugerują, że bogatszy psychologicznie model zachowań konsumenckich może wyjaśnić niedostateczną rentę.
The Dangers of Derivatives, opinia w The Wall Street Journal, 20 maja 1999, Martin Mayer, Guest Scholar, The Brookings Institution
Aaron Klein przekonuje, że konflikt o to, kto będzie pełnił obowiązki dyrektora Biura Ochrony Finansów Konsumentów, może zagrozić niezależności organów nadzoru finansowego.
Peter Conti-Brown przygląda się niegdyś niejasnej polityce, którą Fed stosuje obecnie do udaremniania innowacji finansowych.
Janet Yellen omawia, jak Fed powinien zareagować, gdy stopy procentowe zbliżają się do dolnego progu zerowego.
Daniel Kaufmann i Veronika Penciakova analizują kontrowersyjne zapisy Ustawy Dodda-Franka, argumentując, że jeśli zostaną dobrze wdrożone, mogą przyczynić się do zwiększenia przejrzystości i odmówić finansowania niebezpiecznym grupom zbrojnym w Demokratycznej Republice Konga i krajach sąsiednich.
Komentując plan Donalda Trumpa dotyczący budowy muru na granicy amerykańsko-meksykańskiej i ograniczenia przekazów pieniężnych za granicę, Aaron Klein pisze, że „system finansowy wymagający potwierdzenia obywatelstwa lub statusu prawnego przy przekazywaniu pieniędzy za granicę byłby uciążliwy, kosztowny i w najlepszym razie nieskuteczny. jeśli będzie skuteczny, po prostu przyniesie więcej pieniędzy na nielegalne programy transmisji, jednocześnie zwiększając przestępczość w Stanach Zjednoczonych i za granicą”.
W tej innowacyjnej nowej książce ekonomiści z instytucji amerykańskich i portorykańskich zajmują się szeregiem głównych problemów politycznych wpływających na rozwój gospodarczy wyspy.
Aaron Klein twierdzi, że Rezerwa Federalna może pomóc Amerykanom żyjącym od wypłaty do wypłaty, nadając priorytet rozwojowi płatności w czasie rzeczywistym.
Aaron Klein przygląda się, jak Dodd-Frank próbował zrównoważyć pozytywy i negatywy dużych, złożonych instytucji finansowych i pozwolić rynkowi ustalić optymalny rozmiar największych instytucji finansowych.
W debacie o tym, czy rozbić wielkie banki, istnieje kluczowe błędne przekonanie, które obie strony muszą obalić: kolejny kryzys finansowy nastąpi niezależnie od tego. Kryzysy finansowe są częścią ekonomicznych ram kapitalizmu, niezależnie od tego, czy są oparte na holenderskiej manii tulipanów w XVII wieku, panice z 1907 roku z najazdami na banki i trusty, klęsce oszczędności i pożyczek w latach 80., czy też krachu kredytów hipotecznych typu subprime Ostatnia dekada. Historia jest jasna, nie ma magicznego rozwiązania, aby zakończyć kryzysy finansowe w oparciu o wielkość lub liczbę banków w kraju.
Podczas gdy niektórzy demonizują instrumenty pochodne jako „finansową broń masowego rażenia”, Robert Litan przekonuje, że są one tutaj, aby pozostać, biorąc pod uwagę ich szerokie zastosowanie do celów hedgingowych. Niemniej jednak, biorąc pod uwagę ich rolę w niedawnym kryzysie finansowym, znacznie więcej z nich musi być rozliczanych centralnie, ostatecznie przedmiotem obrotu na regulowanych giełdach i przy zwiększonej przejrzystości cen. Główna przeszkoda w reformie: ograniczona liczba dealerów, którzy nie są ekonomicznie zainteresowani znaczącymi zmianami status quo. Litan oferuje szereg opcji politycznych pozwalających przezwyciężyć ten problem.
Wprowadzenie i podniesienie podatków od transakcji dokonywanych przez telefony komórkowe może grozić zahamowaniem postępów w zakresie cyfryzacji i kształtowania polityki fiskalnej, a także administracji skarbowej.
PRAKTYCZNIE WSZYSTKIE ASPEKTY USA sektor bankowy zmienił się radykalnie w ciągu ostatnich piętnastu lat. Na przykład ponad jedna trzecia wszystkich niezależnych organizacji bankowych (spółki holdingowe banków najwyższego szczebla i banki niezrzeszone) zniknęła w latach 1979-94, mimo że aktywa branży rosły. Po stronie aktywów branża straciła władzę rynkową nad wieloma dużymi kredytobiorcami, którzy mogą teraz wybierać spośród wielu alternatywnych źródeł finansowania. Po stronie pasywów branża ewoluowała od pozycji chronionego monopolu, w którym banki kupowały fundusze depozytowe po regulowanych, niższych od rynkowych stopach procentowych, w kierunku warunków rynkowych, w których muszą płacić bardziej konkurencyjne ceny, aby pozyskać fundusze. W odniesieniu do indywidualnych konsumentów interfejsy elektroniczne, takie jak bankomaty i bankowość internetowa, zmieniły sposób, w jaki wielu klientów obsługuje swoje banki.
Murdoch's Moves Herald TV Banking”, opinia w The Daily Deal, 5 listopada 1999, Martin Mayer, stypendysta gościnny, The Brookings Institution
Robert Pozen pyta, czy średniej wielkości banki regionalne i duże firmy ubezpieczeniowe powinny być określane jako Sifis.